банк (державний) утверждает что фоп не имеет права просто снять деньги с рс на зп , а ДОЛЖЕН писать заявку на снятие наличности с указанием причины-"снятие денег на зп"
кто прав? подскажите, пожалуйста, кто сталкивался?

ну, как бы 99% банков с расчетного счета разрешают снять только по чеку (чековая книжка) и естественно с указанием на что снимаете. и не важно - флп или юл

Заявка на снятие налички- это громко сказано. Обычный листочек бумаги, где клиент банка указывает сумму, которую он хотел бы снять.
Я так понимаю, это для того, чтобы знать сумму налички, которая потребуется. Не у всех же отделениях банков есть свои хранилища.

фоп перечислял на "власний картковий рахунок" и оттуда использовал средства на своё усмотрение, в том числе и на выплату зп - есть ведомости. Банк хочет объяснительную- 1.нельзя было так выплачивать зп,2.-расписать личные нужды. Что фоп нарушает, или что банк нарушает???

знову повертаємось до того що цивільний, господарський і податковий кодекс різняться між собою поняттями

фоп , грубо кажучи нічого не порушив, але яким макаром банк до фопа причепився? фоп знімав гроші через банкомат чи прийшов в касу банку і просився гроші зняти ?

справа в тому, що для банку є різниця на кого відкритий рахунок в банку, і відповідно до цього є касова дисципліна, якщо рахунок в банку відкривався саме на фопа. то він зобов"язаний або мати зарплатний проект, або чекову книжку , або корпоративну карту зг. яких він знімає кошти на витрати своєї ГОСПОДАРСЬКОЇ ПІДПРИЄМНИЦЬКОЇ ДІЯЛЬНОСТІ.

ФОП перекидывал на корпоративную карточку (власний картковий рахунок) - пришел запрос из банка про "відмивання доходів"- сумма более 100тіс(в т.ч. зп и командировочные и поворотна финансова)

а как снимать свою прибыль?

Quote
D_Oksa
а как снимать свою прибыль?

тоді банк неправий, в будь якому разі вони порушують закон , можу навіть роз"яснення з податкової бази знань скинути :

Питання:

Чи може ФОП використовувати кошти з розрахункового рахунку, який відкрито для здійснення підприємницької діяльності, для власних потреб?


Відповідь:
Коротка:
Фізична особа – підприємець має право вільно користуватися коштами з розрахункового рахунку, який відкрито для здійснення підприємницької діяльності, за умови сплати всіх податків, зборів та інших платежів, передбачених чинним законодавством.
Повна:
Згідно з ст. 42 Господарського кодексу України (далі – ГКУ), підприємництво – це самостійна, ініціативна, систематична, на власний ризик господарська діяльність, що здійснюється суб’єктами господарювання (підприємцями) з метою досягнення економічних і соціальних результатів та одержання прибутку.
Відповідно до ст. 44 ГКУ підприємництво здійснюється на основі вільного розпорядження прибутком, що залишається у підприємця після сплати податків, зборів та інших платежів, передбачених законом.
Враховуючи вищевикладене, фізична особа – підприємець має право вільно користуватися коштами з розрахункового рахунку, який відкрито для здійснення підприємницької діяльності, за умови сплати всіх податків, зборів та інших платежів, передбачених чинним законодавством.

просто коли фоп знімає кошти, можливо банк хоче бачити якесь особливе призначення платежу

у всіх свої причуди.

Банк пишет:
Згідно ст64 Закону України "Про банки та банківську діяльність " т ст.10 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброїмасового знищення", а також на виконання нормативних актів НБУ
Что мне ответить? У нас были просто большие продажи, - по ходу, податкова-это отдельная песочница

ну я б тоді банку надала розшифровку сум які знімались , якщо ви стверджуєте , що були виплати зарплати працівникам, дайте їм копії відомостей, платіжок на сплату податків, а також напишіть посилання на цивільний кодекс, в якому розписано, що підприємець може знімати кошти на власний розсуд та на власні потреби. всеодно більше ніж дозволена банком межа в день він зняти не міг

еще чего ) расшифровку по карточке банку давать )))))))) а шарик ему не надуть?

буду перебрасывать с державного банка на приватный и фоп будет там снимать

Когда у меня банк такие коники выкидывает, я просто говорю, закрываю счет и им уже ничего не нужно)))

в том-то и дело-закрыть не может фоп

Quote
D_Oksa
в том-то и дело-закрыть не может фоп

В Приватбанке к т/с ФОПа дали ключ, без заявки свободно снимает 20000,00,через банкомат, если больше, то в отделении, заказать за 1 сутки

Quote
D_Oksa
в том-то и дело-закрыть не может фоп

что, ФОПа нет в стране? или подставное лицо?

Quote
Котег :-)

Quote
D_Oksa
в том-то и дело-закрыть не может фоп

что, ФОПа нет в стране? или подставное лицо?

клиент такой банк хочет

ой, я Вас умоляю пусть значит сами с тем банком дело имеют

клиент большой

Как-то этот Ваш ФОП попутал грешное с праведным, смешались в кучу кони, люди.
Есть поточный счёт ФОПа, им и нужно пользоваться для хоз. деятельности: снимать зарплату по чековой, как положено, снимать командировочные как положено, финпомощь брать-возвращать - как положено. Все назначения таких операций расписывать на обратной стороне чека. А себе любимому денежку (типа доход) - вот эту денежку перекидывать на свой картсчёт ( не ФОПовский, а свой как физрыла ), при перекидке указывать в назначении платежа, что это есть доход за ... период. И уже с картсчёта тратить НА СЕБЯ. Как угодно и сколько угодно.
Вот тогда, думаю, банк успокоится.
И ещё думаю, что это Эксимбанк...

от блин проблема....откройте счет в вменяемом банке и просто переводите эти суммы на новый рс ФОПа...а оттуда известными всем путями.
Что за банк такой умный?

ощад

пф....открывайте счет в нормальном банке....

и да, фоп считает что все деньги его-когда хочет и куда хочет снимает и тратит

большой клиент со своими заморочками

спасибо всем за ответы

Доброго дня.
а які банки- адекватні ? порадьте початківцю, де відкрити рахунок для ФОП

Quote
D_Oksa
фоп перечислял на "власний картковий рахунок" и оттуда использовал средства на своё усмотрение, в том числе и на выплату зп - есть ведомости. Банк хочет объяснительную- 1.нельзя было так выплачивать зп,2.-расписать личные нужды. Что фоп нарушает, или что банк нарушает???

Так откуда банк узнал, что это на з/п, если просто переведено на личный счет?