Доброго дня !
Може в когось була схожа ситуація..

Імпортний ЗЕД контакт, вже по факту поставки
Одержувач коштів і відправник вантажу- один і той же нерезидент.
Банк ( Приват) відхилив заявку на купівлю валюти через те, що нерезидент-постачальник не є виробником товару.
І для фін. мониторингу просять надати документи що пояснюють стосунки між нерезидентом і виробником ( догововір чи інвойс) щоб пояснити чому ми не купуємо напряму у виробника
і дані про бенефіціарів компанії -нерезидента

посилаються на 369 постанову пункт 4,1
кажуть що раніше по схожих контактах питань не було , бо були простіші вимоги
перед подачею заявки контакт показували- сказали все Ок, запитань не було.


1. У всіх банках так, чи це заморочки Привату -директор псіхує що це банк дурний.
2. Бентежить що все таки стосунки між нерезидентом і виробником їх комерційна таємниця і є побоювання що навряд чи інвойс нам дадуть
пояснювати все це нерезиденту важко і вони не швидкі на відповідь взагалі
Чи можна якось вийти з цієї ситуації іншим шляхом?

3. Є ще один не закритий ЗЕД контракт по імпорту- теж євро купити не можемо, там банк просив
цитую "письмо-пояснение о связи нерезидента с грузоотправителем (производителем товара (какие договорные отношения между ними), почему вы работаете с ними и экономическая целесообразность операции со сравнительной характеристикой цен на аналогичную продукцию от разных поставщиков (мониторинг рынка), со ссылкой на сайт нерезидента."

ось це "экономическая целесообразность операции со сравнительной характеристикой цен на аналогичную продукцию от разных поставщиков (мониторинг рынка), со ссылкой на сайт нерезидента." зібрати нереально просто.
ціни в інтернеті і на сайті ніхто в житті ніколи не вказував.Товар аналогів не має, на відкритому ринку не продається.

Чи підійде просто пояснення ситуації від нас- в банку сказати не можуть.
Сказали тільки що якщо фін моніторинг вам відмовить то вдруге намагтися з іншим пакетом документів не вийде.
це правда ?

Виходить що ми розрахуватися ні по жодному контракту не можемо

4. а якщо була б передоплата по ЗЕДконтакту, таких би проблем через неспівпадіння постачальника і виробника товару не було ?

Наталка, документы на финмониторинг нужны в любом банке, и Приват- не самый худший из них. Что касается невозможности пепеподать доки- конечно сможете, не переживайте. Но Приват как правило рассаматривает все предоставленные, и говорит чего еще не хватает. Ведь функция финмониторинга Приват, а не НБУ.

Банк Вам рисует это: [zakon3.rada.gov.ua] из п.4.1

Умови розрахунку за фінансовою операцією передбачають використання юридичних осіб (компаній-оболонок), які мають ознаки, визначені в рекомендаціях Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF), зокрема щодо наявності непрозорої структури власності

по инструкции должны затребовать такие доки:

1) інформація/документи щодо структури власності, кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) та змісту діяльності клієнта/учасника за фінансовою операцією;
2) договори довірчого управління (трастові договори, трастові декларації);
3) інформація/документи, що підтверджує(ють) джерела походження коштів, які використовуються для здійснення фінансових операцій;
4) інформація/документи, що може(уть) підтвердити відповідність суті та розміру фінансових операцій клієнта його фінансовому стану та змісту діяльності, а також змісту діяльності контрагентів. Інформація/документи має/мають підтверджувати наявність економічної доцільності (сенсу) такої фінансової операції та відсутність підозри. У випадку необхідності банк має витребувати додаткову(і) інформацію/документи

Вам нужно написать письмо, где описать свои отношения с контрактодержателем, так же обязательно раскрыть конечных собственников нерезидента, конечно, с их согласия, и подкрепленное их официальныими бумагами. Объяснений, почему не у производителя покупаете, будет достаточно от Вас. У меня приблизит так:

работаем с нерезидентом стока-то, ввозим товар такой-то, почему не у производителя- а производитель отказывается напрямую работать с нестабильной Украиной, или отказывается на условиях товарного кредита, или отказывается именно такими партиями маленькими и т.п. или все сразу. Если нерезидет кроме Вас еще кому то продает, отлично, пишете и это, если у него на сайте есть такая инфо- супер, даете ссылку. Вообщем, если это не офшор чистой воды, мониторинг пройдете легко.

Cпасибо вам !
у нас там видно еще девочка не очень опытная в валютном отделе.
сама толком ничего сказать не может конкретно, у кого-то спрашивает постоянно или отвечает в общем шаблонно.
и постоянно вылазят 'нюансы"- то то не хватает, то еще то нужно.

А еще есть старая ГТД 2014 года не електронная в бумажном виде.
раньше на бумажных отметку о покупке валюты банк ставил, на электронных не надо.
Я сейчас спрашиваю, она говорит что и на бумажных тоже не нужно.
Заявки и свифтовки ехать к ним пропечатывать тоже уже по ее словам не нужно.
Вы как делаете?

уже очень давно ничего не пропечатывается, не помню сколько, но больше 5ти лет точно

Спасибо !