Может у кого есть опыт, кто обслуживается в банке ПУМБ.
Мы ФОП, ждем платеж от ТОВ за перевозку, более 150 тыс грн. Пока не оплатят - мы не выпускаем машину со склада.
Хотим попросить ТОВ дробить платеж, но бухгалтерия у ТОВ капризная, сложно с ней общаться. Договора есть, в банк сможем предоставить, если что, просто если платеж задержат на финмониторинг, то это доп. плата за простой машины и тд, будет скандал.
У кого есть счета в ПУМБе, как обстоят дела?

ЗАКОН УКРАЇНИ

Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення

6) зарахування коштів на поточний рахунок юридичної або фізичної особи - підприємця чи списання коштів з поточного рахунка юридичної або фізичної особи - підприємця, період діяльності якої не перевищує трьох місяців з дня реєстрації, або зарахування коштів на поточний рахунок чи списання коштів з поточного рахунка юридичної або фізичної особи - підприємця у разі, якщо операції на зазначеному рахунку не здійснювалися з дня його відкриття;

мы более 3 месяцев работаем, получается не подпадаем.

Может есть еще какие-то инструкции, о которых мы не знаем?

А почему вы считаете, что попадете под финансовый мониторинг? У вас сделка не валютная, вы два субъекта предпринимательской деятельности. Если вы выполняете услуги в рамках своей деятельности, согласно выбранным КВЕД, и в назначении платежа у вас будет верно указано за какие именно услуги вам платят, то вопросов к вам не должно возникать.
Если в чем-то сомневаетесь, то позвоните в отделение и у своего операциониста узнайте, что они могут от вас потребовать. В ПУМБ обычно идут на встречу клиентам.

Питання у банка якщо і будуть, то до відправника коштів. Тому запитуйте у своїх партнерів.