Доброго дня. Директор вніс на п/р фіндопомогу, сума менша 150 тис.грн. Банк вимагає підтвердження походження коштів, зг. постанови НБУ № 369. Однак в цій постанові, зг. п.4, вимоги цього Положення не поширюються на фінансові операції сума яких не перевищує 150000 гривень. Мої аргументи банк не приймає. Можливо, є ще якісь аргументи? Дякую.

Дайте копію договора на поворотну фінансову допомогу.

Дякую за відповідь. Так і зробили. Банк наполягає на підтвердженні джерела коштів.

Як варіант: довідка про доходи, протокол про виплату дивідендів...

Дякую, за відповідь. Ми якраз і наполягаємо, що при сумі до 150 тис., зг. законодавства і непотрібно ніяких підтвердних документів щодо джерела. Але поки без змін з боку банку. Будемо надалі наполягати.

Аваль вообще не покупает валюту за фин.помощь. И не важно есть подтверждающие документы или нет.

Quote
Практика
Дякую, за відповідь. Ми якраз і наполягаємо, що при сумі до 150 тис., зг. законодавства і непотрібно ніяких підтвердних документів щодо джерела. Але поки без змін з боку банку. Будемо надалі наполягати.

видно по другим критериям операция попала в рискованные. Там же не только сумма

Якщо Ви зацікавлені в купівлі - краще шукати джерела походження. Банк має право відмовити у проведенні операції.

По пост. 369 запрещено покупать валюту за кредитные деньги. При этом, не важно, какая сумма валюты покупается. Вам нужно доказать, что ваша фин.помощь не получена директором в кредит. Вопрос у банка стоит не в подтверждении доходов для внесения средств физ. лицом, а для подтверждения источника для покупки валюты. 150 тыс - это не из этой оперы.

****************************************************************************
Я девушка творческая. Хочу - творю. Хочу - вытворяю.

А что финпомощь это не кредит? постанову не читал

По-перше, кожен банк на власний розсуд оцінює ризиковість операції відповідно до пост369.
По-друге, фіндопомога не є кредитом.
По-третє, заборона на купівлю валюти за рахунок кредитних коштів міститься в підпункті 26 пункту 6 пост НБУ 410 від 13.12.2016

Дякую всім за відповіді. Ситуація змінилася. Банк врахував п.4 пост.369. Тобто, якщо сума фіндопомоги до 150 тис., сума інвойсу в еквівеленті не більше 150 тис., то операцію купівлі валюти банк проводить. Так і сталося)