сегодня столкнулись с парадоксальной ситуацией. Мы ТОВ, хорошее порядочное с незапятнанной репутацией, делаем платежи на нескольких разных получателей в приватбанке, платежи выполняются, но через 40 минут возвращаются с транзитного счета приватбанка с назначением: отказ в выполнении пл.поручения № на основании ст.10 ЗУ№1702-VII. Мы не клиенты приватбанка, контрагенты - порядочные, ничем не связанные ФОпы и ТОВки. Расследование показало, что в нашем банке все хорошо, претензий к нам нет, платежи отклоняются на этапе Приватбанка, поскольку мы не прошли у них фин.мониторинг, но мы не клиенты банка( необходимо предоставить в приватбанк при проведении нами платежа подтверждающие документы где мы взяли деньги. Теперь главный вопрос, а собственного говоря каким образом и что это за бред? Сталкивался ли кто-нибудь с таким парадоксом?

продолжение истории: сегодняшний визит в приватбанк показал отказ в работе Приватбанка с нашим юрлицом по причине непройденного фин.мониторинга( почему клиент который платит 20 гривен контрагенту у которого открыт счет в привате должен подтвержать происхождение денег - большой знак вопроса), четкого ответа по причине блока - нет. Пишите оф.запрос - возможно через 30 дней мы вам ответим( Мы обслуживаемся в очееень бюрократическом банке, где фин.мон очень жесткий, никаких претензий к нам нет. вот та вот коллеги.

Первый раз такое слышу.
Мы в привате. Нам платят разные предприятия с разных банков. Такого не было.

в том то и дело, что мы реально в шоке от абсурдной ситуации

Пускай Ваш контрагент обратится в банк с официальным вопросом на каком основании (конкретные ссылки на закон) они не могут получить свои деньги. У Вас операция попадает под обязательный финмониторинг?

Quote
Zorianna_M
Пускай Ваш контрагент обратится в банк с официальным вопросом на каком основании (конкретные ссылки на закон) они не могут получить свои деньги. У Вас операция попадает под обязательный финмониторинг?

точно! с какой радости поставщик не может получить оплату?

ulia_2006 - возможно вы в своем банке не прошли (или не проходили) подтверждение личности юр лица
я работаю с приватом на многих товках , такого нет

Quote
Zorianna_M
Пускай Ваш контрагент обратится в банк с официальным вопросом на каком основании (конкретные ссылки на закон) они не могут получить свои деньги. У Вас операция попадает под обязательный финмониторинг?

к сожалению, приват не работает в формате вменяемой коммуникации с клиентом по комплаенсу. У них сейчас поступила сверху задача внедрять комплаенс, а опыта и специалистов нет. Поверьте, у меня укр товка с полностью прозрачным бизнесом с мамкой, которая котируется на бирже и входит в пятерку лучших в своем сегменте, и то, не смогла убедить приват, что бизнес прозрачный. Они просто не хотят прямого общения с моими корпоративными юристами. Сидит там такая себе девочка- якобы менеджер по работе с корпоративными вип клиентами, которой выдали список с непонятными названиями и велели четко по этому списку собрать бумажки.
Мамка в америке комплаенс проходит, а мы здесь нет, смешно
мы пытались даже с ними переписываться, но они отвечают как налоговая на запросы- абсолютно бесполезно и не по сути

Quote
buh-psf
ulia_2006 - возможно вы в своем банке не прошли (или не проходили) подтверждение личности юр лица
я работаю с приватом на многих товках , такого нет

наверное, у Вас товка с физиками-резидентами учредителями, или что-то типа этого. Я имею в виду, что конечный бенефициарный укр физик.
А если это международная группа компаний, да еще со сложной структурой, да еще со всякими там реестрами акционеров и тд- вот тут-то приват и зависает

Мы обслуживаемся в очень серьезном банке - по фин.мониторингу все ок., компания небольшая, обороты тоже, логистические перевозки, платим налоги, зарплату, бензин, шины и т.д. Хотели оплатить техосмотр. Самое интересное в той ситуации: с нами приват разговаривать не хочет - мы не клиенты банка , клиенты звонили в приват на гарячую линию пытаясь узнать проблему - приват говорит все ном, по вам вопросов нет. Получается что от нашего банка платеж уходит, заходит в приват на транзит и там возвращается назад на счет. Просто замкнутый круг( со стороны нашего банка все норм, со стороны Привата невидимая стена - причина неизвесна!!!!!!! Шел пятый день....

Запросите у своего банка официально письмо, что к вашему предприятию у фин мониторинга вопросов нет. Отправьте в приват, пускай дадут официальный ответ, я не вижу в их действиях никаких законных оснований.

Открыть Счет ФОП Предпринимателя В Интернете Через Ок Альфа И Выиграть Призы (топик отправлен на проверку модераторам)
Сейчас стартует Розыгрыш среди частных предпринимателей, ФОП ( каждую неделю 25 000 тысяч гривен ) и главный приз ( Mercedes Benz GLA розыгрываться будет в начале декабря 2019 года среди 3х участников ) для новых клиентов Альфа-Банк!

→Подробная инфа ←

Для участі у акції Клієнтам необхідно:

— мати відкритий поточний рахунок ФОП, випущену бізнес-картку та підключення до системи клієнт-банк (IFobs/МБО/ОК,Альфа!)

— за кожні 5 вихідних платежів + 5 транзакцій карткою через POS-термінали отримати 1 КВИТОК для участі в розіграші.

Інформування клієнтів про кількість нарахованих квитків буде здійснюватися щотижня шляхом направлення клієнтам viber/sms-повідомлення із унікальним номером квитка.

Открыть счёт частного предпринимателя в интернете стало ещё легче, Альфа банк предлагает за 1 гривну обслуживания в месяц, воспользуйтесь данной услугой тест драйв для ведения бизнеса, со скидками и подарками!

Главные преимущества.

1) Ехать не куда не нужно, курьер сам выезжает к вам в любую точку Украины! ( Мы ценим ваше время )

2) Обслуживание счета 1 гривна ( не дорого, согласен, да это бесплатно прям )

3) Кредит на развитие бизнеса для новых частных предпринимателей под акционный процент. ( Мы рассчитываем на долгосрочные отношение с нашими клиентами )

4) Реквизиты счета получаете мгновенно после регистрации! ( Теперь можно и работать )

5) Розыгрыши и скидки от партнеров от Альфа-Банк Украина ( 25 000 тысяч гривен, Mercedes-Benz GLA, Prom, NeatPeak, hh, Лига Закон, Киевстар, AD, SendPulse, Битрикс24 )
И многое другое, переходите по ссылке, действуй!

→Ссылка←

Чим більше клієнт здійснить платежів по рахунку та транзакцій по бізнес-карті, тим більше квитків отримає. Більше квитків — більше шансів.
Заохочення акції:

щотижня — 1 сертифікат номіналом 25 000 грн.,

головний приз — автомобіль MERCEDES-BENZ GLA.

Розіграш буде проводитися серед усіх нарахованих квитків 1 раз на тиждень (всього 17 етапів), перший розіграш відбудеться 13.08.2019 р. (далі кожного робочого вівторка).
Розіграш головного призу відбудеться серед власників 3-х та більше квитків на початку грудня 2019 року.

Винагорода буде виплачуватися Клієнтам на картковий рахунок відкритий на ім’я фізичної особи, який обов’язково повинен бути із випущеною платіжною карткою МПС MasterCard.

Для частных предпринимателей, которые держат кофейный бизнес, продают кофе, имеют зоомагазин, интернет магазин, занимаются рекламой, айти сфера, it ФОП любая легальная деятельность, все для вас!

С уважением Альфа-Банк Украина!!!