Привет, ВСЕМ!
Кто что думает по этому письму "Ризиковані операції клієнтів під пильним контролем банків"
Ссылка ;

[www.visnuk.com.ua]

РЕКОМЕНДАЦІЇ ЩОДО ОЗНАК РИЗИКОВИХ ОПЕРАЦІЙ З ГОТІВКОЮ

Департамент фінансового моніторингу
Банкам України

Асоціації українських банків
Асоціації «Український кредитно-банківський союз»
Незалежній асоціації банків України
Територіальним управлінням Національного банку України
На підставі аналізу фінансових операцій з готівковими коштами, здійсненого за результатами проведених Нацбанком України перевірок банків, а також з урахуванням типологій, розроблених міжнародними організаціями, що здійснюють діяльність у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму (далі - легалізація кримінальних доходів / фінансування тероризму), Державною службою фінансового моніторингу України, Нацбанк України визначив ознаки ризикових операцій з готівкою.
З метою підвищення ефективності функціонування в банках системи управління ризиками використання послуг банку для легалізації кримінальних доходів / фінансування тероризму Нацбанк України надсилає ознаки ризикових операцій з готівкою (додаються).
При цьому відповідно до вимог п. 2.10 Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Нацбанку України від 14.05.2003 р. № 189, банк встановлює критерії ризику клієнта з урахуванням, зокрема, рекомендацій Нацбанку України.
Необхідно зазначити, що під час проведення перевірок банків з питань дотримання ними вимог законодавства, що регулює відносини у сфері запобігання та протидії легалізації кримінальних доходів / фінансування тероризму, фахівці Нацбанку аналізуватимуть наявність фактів, що можуть свідчити про здійснення клієнтами банків ризикових операцій, а також надавати оцінку заходам, що здійснювались банком у сфері управління ризиками легалізації кримінальних доходів / фінансування тероризму (зокрема, з метою зниження обсягів фінансових операцій із переведення безготівкових коштів у готівкові, припинення ділових відносин з клієнтами тощо).
Крім того, з метою встановлення фактів, що можуть свідчити про здійснення ризикової діяльності, яка загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку, щодо використання послуг банку з метою легалізації кримінальних доходів / фінансування тероризму (далі - ризикова діяльність), фахівцями Нацбанку України буде оцінюватись:
обсяг проведених ризикових операцій з готівкою;
частка обсягу ризикових операцій з готівкою, проведених клієнтами банку за певний період, від загального обсягу здійснених за цей же період операцій щодо списання коштів (за винятком операцій щодо виплати/видачі строкових депозитів, заробітної плати, пенсій, стипендій, інших соціальних виплат) по такому ж виду відкритих в банку рахунків та/або проведених операцій такої ж категорії (такою ж категорією) клієнтів (юридичні, фізичні особи тощо).
За результатами перевірок, під час яких будуть встановлюватись факти, що можуть свідчити про проведення ризикових операцій, ризикової діяльності, Нацбанк України буде приймати рішення щодо банків відповідно до вимог законодавства України, зокрема, вимог Закону України «Про банки і банківську діяльність».
Додаток: зазначене на 4 арк.
Перший заступник Голови Нацбанку України О. В. ПИСАРУК

И далее список "ризикованих операцый"