Список форумів Список тем Нова тема | Попередня тема Наступна тема | Сторінка 1 з 2 Сторінки: 12 |
Банк требует баланс и инфу по учредителям | 14 червня, 2017 10:47 |
Re: Банк требует баланс и инфу по учредителям | 14 червня, 2017 10:56 |
Re: Банк требует баланс и инфу по учредителям | 14 червня, 2017 11:06 |
Quote
Льоля
Добрый день. Наш банк уже неоднократно требует от нас подать им балансы за прошлый год и за 1 квартал и еще информацию по учредителям. Обязаны ли мы им подавать все-таки такую информацию и что будет, если не подадим?
Re: Банк требует баланс и инфу по учредителям | 14 червня, 2017 11:10 |
Quote
Льоля
Добрый день. Наш банк уже неоднократно требует от нас подать им балансы за прошлый год и за 1 квартал и еще информацию по учредителям. Обязаны ли мы им подавать все-таки такую информацию и что будет, если не подадим?
Re: Банк требует баланс и инфу по учредителям | 14 червня, 2017 11:56 |
Re: Банк требует баланс и инфу по учредителям | 14 червня, 2017 12:12 |
Quote
Льоля
Кредитный лимит есть, но мы им не пользуемся. Сначала так и говорили: подайте документы, а то лишим кредита. Нам он не нужен вот и не подавали. А сейчас звонят и говорят уже, что мол нужно подавать обязательно, т.к. принято какое-то постановление НБУ. Я спросила, а что будет если не подадим? Однозначного ответа не было.
Подать не трудно, время надо. Да и не хочется раздавать свои балансы просто так, если это не обязательно. Раньше не требовали.
Re: Банк требует баланс и инфу по учредителям | 14 червня, 2017 12:21 |
Re: Банк требует баланс и инфу по учредителям | 14 червня, 2017 12:27 |
Re: Банк требует баланс и инфу по учредителям | 14 червня, 2017 12:31 |
Quote
Льоля
Приватбанк
А ваши банки не требуют что ли?
Re: Банк требует баланс и инфу по учредителям | 14 червня, 2017 12:39 |
Re: Банк требует баланс и инфу по учредителям | 14 червня, 2017 12:40 |
Quote
Льоля
Кредитный лимит есть, но мы им не пользуемся. Сначала так и говорили: подайте документы, а то лишим кредита. Нам он не нужен вот и не подавали. А сейчас звонят и говорят уже, что мол нужно подавать обязательно, т.к. принято какое-то постановление НБУ. Я спросила, а что будет если не подадим? Однозначного ответа не было.
Подать не трудно, время надо. Да и не хочется раздавать свои балансы просто так, если это не обязательно. Раньше не требовали.
Re: Банк требует баланс и инфу по учредителям | 14 червня, 2017 12:44 |
причиной их требования предоставлять финотчетность и прочие допсведения является наличие текущих кредитных линий и открытых лимитов в этом банке.Quote
nikon
У меня Укрэксимбанк.
И ранше требовал.....и сейчас раз в год присылает огромную анкету......
И данные на засновников хочет....и копии их паспортов и идент. №....
Баланс типа не хочет, хочет показатели по всем практически строкам Баланса
Одно время мы доооооооолго морозились, а они упорно капали нам на мозг Донесите то...донесите сё.....
Потом засновник дал команду удовлетворить банк и причём оперативно удовлетворить.
Я потратила УЙМУ времени, родила эту ихнюю Анкету в Ворде, и теперь каждый год посылаю им эту Анкету, подправив цифры.
Re: Банк требует баланс и инфу по учредителям | 14 червня, 2017 12:50 |
Если понадобится овердрафт, то и Укрсиб потребует.Quote
SonarQuote
Льоля
Приватбанк
А ваши банки не требуют что ли?
У меня несколько банков, никто не требует.
Только Приват требовал и то только в связи с валютными операциями, баланс с фин. резом и инфу про учредителей.
Мы сбежали в УкрСибб, а он не просит ничего.
Re: Банк требует баланс и инфу по учредителям | 14 червня, 2017 12:52 |
Да ну? Цитату из законодательства уже привели. Если банк не требует информацию, значит либо предприятие не подлежит мониторингу по каким-либо причинам, либо в банк еще не пришли с проверкой.Quote
slonik
причиной их требования предоставлять финотчетность и прочие допсведения является наличие текущих кредитных линий и открытых лимитов в этом банке.
Re: Банк требует баланс и инфу по учредителям | 14 червня, 2017 12:57 |
Quote
olexДа ну? Цитату из законодательства уже привели. Если банк не требует информацию, значит либо предприятие не подлежит мониторингу по каким-либо причинам, либо в банк еще не пришли с проверкой.Quote
slonik
причиной их требования предоставлять финотчетность и прочие допсведения является наличие текущих кредитных линий и открытых лимитов в этом банке.
Re: Банк требует баланс и инфу по учредителям | 14 червня, 2017 12:58 |
Re: Банк требует баланс и инфу по учредителям | 14 червня, 2017 12:58 |
Re: Банк требует баланс и инфу по учредителям | 14 червня, 2017 12:59 |
странно.Quote
TamiA
нет, Приват требует и без кредитных линий.
Re: Банк требует баланс и инфу по учредителям | 14 червня, 2017 13:00 |
У вас учредители юрлица есть? У вас есть учредители - нерезиденты? Вы занимаетесь вэд? ...Quote
slonik
что. да ну?
и причем тут проверка банка?
у меня нет в привате никаких линий.
никаких отчетов и не требуют.
всем того же и желаю.
Re: Банк требует баланс и инфу по учредителям | 14 червня, 2017 13:01 |
Согласна с olex : у нас не было и нет кредитных линий.Quote
olexДа ну? Цитату из законодательства уже привели. Если банк не требует информацию, значит либо предприятие не подлежит мониторингу по каким-либо причинам, либо в банк еще не пришли с проверкой.Quote
slonik
причиной их требования предоставлять финотчетность и прочие допсведения является наличие текущих кредитных линий и открытых лимитов в этом банке.
Re: Банк требует баланс и инфу по учредителям | 14 червня, 2017 13:03 |
Quote
olexС чего вы взяли, что единственный критерий - какие-то линии?Quote
slonik
что. да ну?
и причем тут проверка банка?
у меня нет в привате никаких линий.
никаких отчетов и не требуют.
всем того же и желаю.
Re: Банк требует баланс и инфу по учредителям | 14 червня, 2017 13:04 |
нет ничего из предложенного вами, все равно требуют.Quote
olexУ вас учредители юрлица есть? У вас есть учредители - нерезиденты? Вы занимаетесь вэд? ...Quote
slonik
что. да ну?
и причем тут проверка банка?
у меня нет в привате никаких линий.
никаких отчетов и не требуют.
всем того же и желаю.
С чего вы взяли, что единственный критерий - какие-то линии?
Re: Банк требует баланс и инфу по учредителям | 14 червня, 2017 13:09 |
Я привел, во-первых, предполагаемый мной, а, во-вторых, не исчерпывающий перечень критериев финансового мониторинга. Реальный список намного больше (нормативку не изучал).Quote
TamiA
нет ничего из предложенного вами, все равно требуют.
Re: Банк требует баланс и инфу по учредителям | 14 червня, 2017 13:13 |
Re: Банк требует баланс и инфу по учредителям | 14 червня, 2017 13:31 |
Quote
TamiAнет ничего из предложенного вами, все равно требуют.Quote
olexУ вас учредители юрлица есть? У вас есть учредители - нерезиденты? Вы занимаетесь вэд? ...Quote
slonik
что. да ну?
и причем тут проверка банка?
у меня нет в привате никаких линий.
никаких отчетов и не требуют.
всем того же и желаю.
С чего вы взяли, что единственный критерий - какие-то линии?
Re: Банк требует баланс и инфу по учредителям | 14 червня, 2017 13:35 |
Re: Банк требует баланс и инфу по учредителям | 14 червня, 2017 13:40 |
Quote
olexУ вас учредители юрлица есть? У вас есть учредители - нерезиденты? Вы занимаетесь вэд? ...Quote
slonik
что. да ну?
и причем тут проверка банка?
у меня нет в привате никаких линий.
никаких отчетов и не требуют.
всем того же и желаю.
С чего вы взяли, что единственный критерий - какие-то линии?
Re: Банк требует баланс и инфу по учредителям | 14 червня, 2017 13:43 |
Quote
Klubnika
А вообще у кого открыты кредиты или оверы и не важно пользуетесь вы ими или нет, но банкам нужна ваша отчетность для того, что бы отнести вас к определенной категории клиентов-заемщиков исходя из вашей прибыли либо убытков,это их банковская отчетность и если вы в минусе, то для них это тоже плохо так мне когда-то говорил кредитный отдел банка.
Re: Банк требует баланс и инфу по учредителям | 14 червня, 2017 13:46 |
Re: Банк требует баланс и инфу по учредителям | 14 червня, 2017 13:57 |
Quote
Льоля
Отож, как стал государственным Приват, так и начали доставать....
Список форумів Список тем Нова тема | Попередня тема Наступна тема | Сторінка 1 з 2 Сторінки: 12 |
© 2023 "Дебет-Кредит", український бухгалтерський портал, web_dk [ @ ] gc.com.ua