Добрый день. Наш банк уже неоднократно требует от нас подать им балансы за прошлый год и за 1 квартал и еще информацию по учредителям. Обязаны ли мы им подавать все-таки такую информацию и что будет, если не подадим?

Обязаны. Самое безобидное - могут отказать в обслуживании.

Quote
Льоля
Добрый день. Наш банк уже неоднократно требует от нас подать им балансы за прошлый год и за 1 квартал и еще информацию по учредителям. Обязаны ли мы им подавать все-таки такую информацию и что будет, если не подадим?

Подайте, разве это трудно?

Quote
Льоля
Добрый день. Наш банк уже неоднократно требует от нас подать им балансы за прошлый год и за 1 квартал и еще информацию по учредителям. Обязаны ли мы им подавать все-таки такую информацию и что будет, если не подадим?

у вас кредит в этом банке?

Кредитный лимит есть, но мы им не пользуемся. Сначала так и говорили: подайте документы, а то лишим кредита. Нам он не нужен вот и не подавали. А сейчас звонят и говорят уже, что мол нужно подавать обязательно, т.к. принято какое-то постановление НБУ. Я спросила, а что будет если не подадим? Однозначного ответа не было.
Подать не трудно, время надо. Да и не хочется раздавать свои балансы просто так, если это не обязательно. Раньше не требовали.

Quote
Льоля
Кредитный лимит есть, но мы им не пользуемся. Сначала так и говорили: подайте документы, а то лишим кредита. Нам он не нужен вот и не подавали. А сейчас звонят и говорят уже, что мол нужно подавать обязательно, т.к. принято какое-то постановление НБУ. Я спросила, а что будет если не подадим? Однозначного ответа не было.
Подать не трудно, время надо. Да и не хочется раздавать свои балансы просто так, если это не обязательно. Раньше не требовали.

Какой банк?

Спросите у них, что за постановление и нам напишите, интересно?

Згідно з статтею 64 Закону України «Про банки і банківську діяльність», Банк має право витребувати, а клієнт (особа, представник клієнта) зобов'язаний надати документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації та/або верифікації (в тому числі встановлення ідентифікаційних даних кінцевих бенефіціарних власників (контролерів), аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.

Приватбанк
А ваши банки не требуют что ли?

Quote
Льоля
Приватбанк
А ваши банки не требуют что ли?

У меня несколько банков, никто не требует.
Только Приват требовал и то только в связи с валютными операциями, баланс с фин. резом и инфу про учредителей.
Мы сбежали в УкрСибб, а он не просит ничего.

У меня Укрэксимбанк.
И ранше требовал.....и сейчас раз в год присылает огромную анкету......
И данные на засновников хочет....и копии их паспортов и идент. №....
Баланс типа не хочет, хочет показатели по всем практически строкам Баланса
Одно время мы доооооооолго морозились, а они упорно капали нам на мозг Донесите то...донесите сё.....
Потом засновник дал команду удовлетворить банк и причём оперативно удовлетворить.
Я потратила УЙМУ времени, родила эту ихнюю Анкету в Ворде, и теперь каждый год посылаю им эту Анкету, подправив цифры.

Quote
Льоля
Кредитный лимит есть, но мы им не пользуемся. Сначала так и говорили: подайте документы, а то лишим кредита. Нам он не нужен вот и не подавали. А сейчас звонят и говорят уже, что мол нужно подавать обязательно, т.к. принято какое-то постановление НБУ. Я спросила, а что будет если не подадим? Однозначного ответа не было.
Подать не трудно, время надо. Да и не хочется раздавать свои балансы просто так, если это не обязательно. Раньше не требовали.

этим всё и объясняется. а вы молчали. и нам не говорили.
периодичность и ответственность за непредоставление банку финотчетности прописана в кредитном договоре по вашему лимиту.

Quote
nikon
У меня Укрэксимбанк.
И ранше требовал.....и сейчас раз в год присылает огромную анкету......
И данные на засновников хочет....и копии их паспортов и идент. №....
Баланс типа не хочет, хочет показатели по всем практически строкам Баланса
Одно время мы доооооооолго морозились, а они упорно капали нам на мозг Донесите то...донесите сё.....
Потом засновник дал команду удовлетворить банк и причём оперативно удовлетворить.
Я потратила УЙМУ времени, родила эту ихнюю Анкету в Ворде, и теперь каждый год посылаю им эту Анкету, подправив цифры.

причиной их требования предоставлять финотчетность и прочие допсведения является наличие текущих кредитных линий и открытых лимитов в этом банке.

Quote
Sonar

Quote
Льоля
Приватбанк
А ваши банки не требуют что ли?

У меня несколько банков, никто не требует.
Только Приват требовал и то только в связи с валютными операциями, баланс с фин. резом и инфу про учредителей.
Мы сбежали в УкрСибб, а он не просит ничего.

Если понадобится овердрафт, то и Укрсиб потребует.

Quote
slonik
причиной их требования предоставлять финотчетность и прочие допсведения является наличие текущих кредитных линий и открытых лимитов в этом банке.

Да ну? Цитату из законодательства уже привели. Если банк не требует информацию, значит либо предприятие не подлежит мониторингу по каким-либо причинам, либо в банк еще не пришли с проверкой.

Quote
olex

Quote
slonik
причиной их требования предоставлять финотчетность и прочие допсведения является наличие текущих кредитных линий и открытых лимитов в этом банке.

Да ну? Цитату из законодательства уже привели. Если банк не требует информацию, значит либо предприятие не подлежит мониторингу по каким-либо причинам, либо в банк еще не пришли с проверкой.

что. да ну?
и причем тут проверка банка?
у меня нет в привате никаких линий.
никаких отчетов и не требуют.
всем того же и желаю.

нет, Приват требует и без кредитных линий.

Так не нужен нам овердрафт, а они все равно требуют документы. Я пока не читала постановление НБУ, нет времени искать. Вот мне и интересно как в других банках.

Quote
TamiA
нет, Приват требует и без кредитных линий.

странно.

Quote
slonik
что. да ну?
и причем тут проверка банка?
у меня нет в привате никаких линий.
никаких отчетов и не требуют.
всем того же и желаю.

У вас учредители юрлица есть? У вас есть учредители - нерезиденты? Вы занимаетесь вэд? ...
С чего вы взяли, что единственный критерий - какие-то линии?

Quote
olex

Quote
slonik
причиной их требования предоставлять финотчетность и прочие допсведения является наличие текущих кредитных линий и открытых лимитов в этом банке.

Да ну? Цитату из законодательства уже привели. Если банк не требует информацию, значит либо предприятие не подлежит мониторингу по каким-либо причинам, либо в банк еще не пришли с проверкой.

Согласна с olex : у нас не было и нет кредитных линий.

Quote
olex

Quote
slonik
что. да ну?
и причем тут проверка банка?
у меня нет в привате никаких линий.
никаких отчетов и не требуют.
всем того же и желаю.

С чего вы взяли, что единственный критерий - какие-то линии?

например. возобновляемые.
о которых мало кто из клиентов привата помнит.

Quote
olex

Quote
slonik
что. да ну?
и причем тут проверка банка?
у меня нет в привате никаких линий.
никаких отчетов и не требуют.
всем того же и желаю.

У вас учредители юрлица есть? У вас есть учредители - нерезиденты? Вы занимаетесь вэд? ...
С чего вы взяли, что единственный критерий - какие-то линии?

нет ничего из предложенного вами, все равно требуют.

Quote
TamiA
нет ничего из предложенного вами, все равно требуют.

Я привел, во-первых, предполагаемый мной, а, во-вторых, не исчерпывающий перечень критериев финансового мониторинга. Реальный список намного больше (нормативку не изучал).

Нам працівник привату повідомив,що це всі держані банки вимагають надати таку інформацію

Quote
TamiA

Quote
olex

Quote
slonik
что. да ну?
и причем тут проверка банка?
у меня нет в привате никаких линий.
никаких отчетов и не требуют.
всем того же и желаю.

У вас учредители юрлица есть? У вас есть учредители - нерезиденты? Вы занимаетесь вэд? ...
С чего вы взяли, что единственный критерий - какие-то линии?

нет ничего из предложенного вами, все равно требуют.

мне кажется это они просто всех под одну гребенку

А вообще у кого открыты кредиты или оверы и не важно пользуетесь вы ими или нет, но банкам нужна ваша отчетность для того, что бы отнести вас к определенной категории клиентов-заемщиков исходя из вашей прибыли либо убытков,это их банковская отчетность и если вы в минусе, то для них это тоже плохо так мне когда-то говорил кредитный отдел банка.

Quote
olex

Quote
slonik
что. да ну?
и причем тут проверка банка?
у меня нет в привате никаких линий.
никаких отчетов и не требуют.
всем того же и желаю.

У вас учредители юрлица есть? У вас есть учредители - нерезиденты? Вы занимаетесь вэд? ...
С чего вы взяли, что единственный критерий - какие-то линии?

100% , ><у нас как раз все это есть "учредители юрлица есть? У вас есть учредители - нерезиденты? Вы занимаетесь вэд?"

Quote
Klubnika
А вообще у кого открыты кредиты или оверы и не важно пользуетесь вы ими или нет, но банкам нужна ваша отчетность для того, что бы отнести вас к определенной категории клиентов-заемщиков исходя из вашей прибыли либо убытков,это их банковская отчетность и если вы в минусе, то для них это тоже плохо так мне когда-то говорил кредитный отдел банка.

Лет 10 назад, в уже одном из закрытых банков у нас была кредитная линия- и тогда еще требовали!

Отож, как стал государственным Приват, так и начали доставать....

Quote
Льоля
Отож, как стал государственным Приват, так и начали доставать....

Доставать- это не то слово! Вчера я пол часа в новом интерфейсе платежку набирала и выписку распечатывала, ох и по-материлась!