хочу поднять тему пополнения карт физ лиц.
Начиная с 28 апреля 2020 года в Украине изменятся правила денежных переводов. С этой даты при определенных операциях потребуется удостоверять личность плательщика.
Для операций до 5 000 гривен ничего не поменяется. Но обновленные требования устанавливают, что для операций, превышающих порог в 5 000 гривен (сегодня эта сумма составляет 15 000 гривен) необходимо будет предъявлять документы, удостоверяющие личность (или, если речь идет о пополнениях через терминал, то вставить в терминал свою банковскую карту для идентификации), если человек будет:
отправлять денежные переводы без открытия счета на более чем 5 000 гривен;
пополнять счета других лиц, переводить кому-то деньги на карточку, если сумма более 5000 гривен;
пополнять счета в платежных терминалах на сумму более 5 000 гривен;
оплачивать товары или услуги с помощью перевода средств, например, при доставке с наложенным платежом (например, за посылку, которую нужно получить в отделении почтового оператора), если стоимость посылки превышает 5 000 гривен.

ДОПУСТИМ - МНЕ ПОПОЛНЯЮТ КАРТУ ЧЕРЕЗ ТЕРМИНАЛ КАЖДЫЙ МЕСЯЦ НА 35 000 . ТЕПЕРЬ ОДНОЙ СУММОЙ БЕЗ ИДЕНТИФИКАЦИИ ПОПОЛНИТЕЛЯ НЕ ПОЛУЧИТСЯ -ПРИЙДЕТСЯ РАЗБИВАТЬ НА 7 РАЗ.

ЕСЛИ ИДЕНТИФИЦИРОВАТЬ ПОПОЛНИТЕЛЯ -ОН МОЖЕТ ОТРАВЛЯТЬ ЧЕРЕЗ ПРИВАТ24 (ЛИБО ДРУГОЕ) СРАЗУ 35000. В ДАННОМ СЛУЧАЕ , Я ,КАК ПОЛУЧАТЕЛЬ ДОЛЖНА ПРЕДОСТАВЛЯТЬ БАНКУ ЗА ЧТО ПОЛУЧЕНЫ ДЕНЬГИ? КАКИЕ ВАРИАНТЫ ПОСТУПЛЕНИЙ Я МОГУ ПОЛУЧАТЬ БЕЗ УПЛАТЫ НАЛОГОВ? ( ДОПУСТИМ УСТНОЕ ОБЪЯСНЕНИЕ,ЧТО ЭТО ПОМОЩЬ ОТ РОДСТВЕННИКОВ, ВОЗВРАТ ДОЛГА И Т.Д.)

На сегодня речь не идёт об информировании налоговой.
Только о фин.мониторинге.

Поэтому, ИМХО, разбивать на 7 платежей.
Или с идентификацией.

По поводу базы налогообложения- НКУ в помощь))

(Возврат долга - не облагается, если есть подтверждение этого долга; безвозвратная помощь от родственников не первой степени родства облагается и пр.)

еще вопрос - новая почта, укрпочта ... - перевод денег ( имею ввиду сумму более 5т)
подтвердили личности - ок.

является ли организация по переводу денег налоговым агентом? я имею ввиду подача 1ф или прочее информирование?

Нет.

спасибо

[bizshid.com]

Забавная статья.

Пошла по ссылке почитать письмо НБУ, на которое ссылается автор, - но в нем ничего подобного нет (про договора, акты и прочие подтверждения непонятно чего). Речь только о верификации.

Учитывая, что другие авторы такого не пишут...

Я тоже не поняла эти нововведения.
Если я кому-то кидаю со своей карты на другую карту 15000 например, то банк будет что-то дополнительное требовать или все остается как было? Или банки куда-то подают инфу по платежам таким?

И еще мне говорили, что нужно теперь налоги уплачивать при переводе денег физ лицу.

Я так понимаю, если Вы переводите с карты на карту, то идентификация есть, карта ведь именная.
При переводе денег физлицу от физлица никакие налоги не оплачиваются, т.к. физлицо не налоговый агент.

я поняла так; банки не обязаны никого уведомлять про зачисления на личные карты физлиц ( я имею ввиду уплату ндфл и вз) . это касается и подтверждения происхождения сумм. изменилось лишь то, что суммы более 5т должны быть идентифицированы ( по карте или по паспорту) . и до 400 т зачисления происходят без блокировки карт

Quote
Blick
Я так понимаю, если Вы переводите с карты на карту, то идентификация есть, карта ведь именная.
При переводе денег физлицу от физлица никакие налоги не оплачиваются, т.к. физлицо не налоговый агент.

Да, с карты на карту. Меня напугали, что с этими изменениями будут налоги снимать. Т.е. в такой ситуации ничего не поменялось?

В НКУ изменений не было.

Есть видео про эти 5000))
Все понятно вроде стало
[www.youtube.com]

Quote
Roksolana2017
И еще мне говорили, что нужно теперь налоги уплачивать при переводе денег физ лицу.

И летать вокруг лампочки после каждого перевода><

Quote
любаша
я поняла так; банки не обязаны никого уведомлять про зачисления на личные карты физлиц ( я имею ввиду уплату ндфл и вз) . это касается и подтверждения происхождения сумм. изменилось лишь то, что суммы более 5т должны быть идентифицированы ( по карте или по паспорту) . и до 400 т зачисления происходят без блокировки карт

Именно так. При этом доп.требования об идентификации касаются ТОЛЬКО наличных переводов свыше 5000грн. С карты на карту или с карты на расчетный счет - никаких доп.телодвижений не нужно.

При поповненні картки на суму в понад 5 тис. грн треба буде доводити законність цих коштів

[chp.com.ua]

Однак якщо хтось думає, що у разі коли сума більше, то достатньо її розбити на кілька платежів по 4,5 тис. грн, то ви помиляєтесь. У своєму роз’ясненні Нацбанк акцентував банкам, що отримати кошти по картці від операцій до 5000 гривень ви зможете за відсутності ознак пов’язаності такої фінансової операції з іншими фінансовими операціями, що в сумі перевищують 5000 гривень.
........Тобто, коли вам хтось скине на картку два рази по 4 тис. грн, то будьте готові, що банк може пропустити, а може заморозити ваш рахунок та попросити надати роз’яснення походження даних коштів (це повернення боргу, матеріальна допомога від рідних, оплата за роботу чи проданий товар, дохід і тд..). Лист НБУ від 13.04.2020 р. №25-0006/18603. На підставі ваших пояснень банк може розблокувати кошти, або заблокувати як такі, що не мають підтвердження законності походження.