Добрый день, в целях финансового мониторинга банк запросил информацию о предприятии в которой кроме уставных документов запрашивает баланс, отчет о фин.результатах, информацию о кол-ве сотрудников, об основных фондах, дебиторах, кредиторах и т.д. В случае непредоставления всей информации грозится приостановить финансовые операции. Имеют ли они на это право

Это Ваше предприятие или предприятие-контрагент?

НЕТ зарплате в конвертах!!!! ДА зарплате в БАНДЕРОЛЯХ!!!

наше предприятие

не должны они этого делать. могут потребовать только заполнить анкету. а Вы откройте положение о фин.мониторинге - там немного менялись условия - почитайте . Если не найдете - завтра смогу подсказать

в принцыпе суть проблемы не понятно. такая анкета когда береться кредит....может кто берет а Вы не знаете?
спросите на каком основании им нужны ком данные(кол-во работников, ОС и тд)
второе - банков много - меняйте банк.

верный выход) тикайте !!!!! и вообще - я понимаю мониторить исходящие с р\с суммы большие чем 150 тыс. так как в положении и прописано. Кстати - мониторят не только получения кредитов. Сейчас требования по фин.мониторингу ужесточились - раньше сумма должна была быть не меньше чем 600 тыс., сейчас 150 тыс. , проведение операции в один день - какая сумма зашла, такая же и ушла но на другой банк.счет... бред полный - а если я жду предоплату и быстро товар закупаю?
Это ответственный по фин.мониторингу испуганный попался вам - вот и перестраховывается. Вооружитесь положением и атакуйте

нам прислали такое письмо:


".......відповідно статті 64 Закону України «Про банки та банківську діяльність»,ст.6 Закону України №2258-VI від 18.05.2010 року «Про запобігання та протидії легалізації(відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму», а також п. 3.15 Положення НБУ № 189 від 14.05.2003р. про здійснення банками фінансового моніторингу та відповідно внутрішнім процедурам банку зобов’язаний проводити аналіз діяльності та фінансового стану юридичної особи.
Відповідно до вище вказаних нормативних документів банк має право вимагати, а клієнт забов’язаний надавати відомості і документи, які дають змогу з’ясувати ці питання.
Виходячи з вище викладеного "......" звертається до Вас з проханням надати належним чином завірені копії фінансових звітів (ф.1,ф.2) за 4 квартал 2010 рік."

Вот и нам пришло такое письмо, где кроме финансовой отчетности требуют чуть ли не все бух. регистры и планы на перспективу, на наш отказ поступили угрозы о заблокировании счетов.

Субъект обязан проводить идентификацию:
- лица, которое совершает финансовую сделку, которая в соответствии с Законом подлежит финансовому мониторингу;

- открывает счет (в том числе депозитный).
5.4. С целью идентификации лица работник учреждения выясняет такую информацию относительно:

а) резидентов - физических лиц:

фамилия, имя, отчество; дата рождения; серия и номер паспорта (или другого документа, который заверяет лицо), дата выдачи и орган, который его выдал; местожительство;

идентификационный номер в соответствии с Государственным реестром физических лиц - налогоплательщиков и других обязательных платежей;

б) резидентов - юридических лиц:

наименование (полное и сокращенное); юридический адрес; документы о подтверждении государственной регистрации (включая учредительные документы, информацию относительно должностных лиц и их полномочий и т.п.); идентификационный код в соответствии с Единым государственным реестром предприятий и организаций Украины; реквизиты банка, в котором открыто счет, и номер банковского счета;
5.5. При изучении юридического лица и документов, которые подтверждают ее государственную регистрацию, следует уделять повышенное внимание:

- выяснению соответствующей действительности собственников;

- правильности оформления учредительных документов (учитывая все зарегистрированные изменения);

- состава основателей юридического лица и его связанных лиц;

- структуре органов управления юридического лица и их полномочием;

- размера зарегистрированного и сформированного уставного фонда;

- соответствия финансовой операции обычной деятельности юридического лица.